01 — Nossa metodologia
Como conduzimos cada processo
Todos os serviços da Pantanal Raiz partem do mesmo princípio: ouvir antes de orientar. A primeira etapa de qualquer trabalho é entender a situação do cliente sem pressa, sem formulários longos e sem categorias prontas. Só depois de compreender o contexto é que apresentamos um caminho possível.
Não há modelo único. Dois clientes com rendas parecidas podem precisar de abordagens completamente diferentes — e esse reconhecimento é o que torna o trabalho útil.
02 — Serviço 01
Lendo o Extrato Juntos
Uma sessão particular para adultos que não leram o próprio extrato bancário com atenção há algum tempo — e gostariam de fazê-lo com companhia tranquila. Percorremos juntos um extrato recente, linha a linha, identificamos cobranças de propósito incerto e encerramos com uma lista objetiva de perguntas para o banco.
O que inclui
- Sessão presencial ou por videochamada (60–90 minutos)
- Análise linha a linha do extrato mais recente
- Identificação de cobranças sem explicação clara
- Lista de perguntas para apresentar ao banco
- Resumo escrito enviado após a sessão
Passos do processo
Conversa inicial gratuita para entender o contexto
Sessão de leitura do extrato com orientador
Recebimento do resumo escrito com próximos passos
Investimento
R$ 710
03 — Serviço 02
Construindo a Reserva Doméstica
Um acompanhamento de seis meses para adultos que querem construir uma reserva de forma consistente — a um ritmo que se encaixa na vida real da casa, não numa projeção otimista de planilha. Uma sessão mensal curta e uma nota escrita simples a cada período. Sem aplicativo, sem lembretes automáticos.
O que inclui
- Seis sessões mensais (uma por mês, 45–60 minutos)
- Definição cuidadosa da meta de reserva
- Nota mensal escrita em linguagem clara
- Ajuste de ritmo conforme mudanças na vida doméstica
- Sem aplicativo nem lembretes digitais automáticos
Passos do processo
Sessão de diagnóstico da situação doméstica atual
Definição conjunta da meta e do ritmo de poupança
Cinco sessões de acompanhamento e ajuste mensal
Avaliação final e orientação para continuidade
Investimento · 6 meses
R$ 1.850
"A meta é definida com cuidado; o ritmo é ajustado à vida real da casa — não a um benchmark externo."
04 — Serviço 03
Memorando Familiar Pré-Aposentadoria
Um trabalho aprofundado que resulta em um documento encadernado e impresso para casais ou adultos entre 55 e 62 anos. O memorando cobre renda esperada após a aposentadoria, ritmo doméstico, moradia, saúde e intenções tranquilas para essa fase. Quatro sessões em três meses; o documento final é entregue em mãos.
O que inclui
- Quatro sessões ao longo de três meses
- Análise de renda esperada pós-aposentadoria
- Planejamento de moradia, saúde e despesas recorrentes
- Documento final impresso e encadernado
- Para pessoas entre 55 e 62 anos, individuais ou casais
Passos do processo
Sessão de mapeamento da situação atual e planos futuros
Análise de renda, despesas e intenções de moradia
Revisão e complementação com tópicos de saúde
Entrega e leitura conjunta do documento encadernado
Investimento · 3 meses
R$ 2.240
05 — Comparativo dos serviços
Qual serviço é mais adequado para você?
| Característica | Lendo o Extrato | Reserva Doméstica | Memorando |
|---|---|---|---|
| Duração | 1 sessão | 6 meses | 3 meses |
| Ideal para | Iniciar a organização | Quem quer poupar | 55–62 anos |
| Documento entregue | Resumo escrito | Notas mensais | Memorando encadernado |
| Investimento | R$ 710 | R$ 1.850 | R$ 2.240 |
| Parcelamento | — |
06 — Padrões técnicos
Compromissos que atravessam todos os serviços
Sigilo total
Informações financeiras partilhadas nunca chegam a terceiros.
Neutralidade
Sem vínculo com bancos, seguradoras ou corretoras.
Documentação clara
Tudo escrito para ser lido, não arquivado.
Mesmo orientador
Continuidade de início ao fim — sem trocas de interlocutor.
07 — Próximo passo
Não tem certeza por onde começar?
Uma conversa inicial gratuita ajuda a identificar qual dos serviços faz mais sentido para o momento que você está vivendo.
Conversar sem Compromisso